Gastbeitrag der A.B.S.
“Im Einkauf liegt der Gewinn” ist eine alte Kaufmannsweisheit, die auch heute noch ihre Gültigkeit hat. Verhandlungsgespräche gewinnt meist derjenige, der eine klare Strategie und Zielsetzung verfolgt – daran hat sich auch im neuen Jahr trotz Krisenstimmung nichts verändert. Tatsächlich hat kein anderer kaufmännischer Faktor einen so großen Einfluss auf den Profit eines Handelsunternehmens wie die Konditionen der Warenbeschaffung. Vor diesem Hintergrund gehört es zu den ersten und wichtigsten Aufgaben jedes Händlers, seine Einkaufspreise zu optimieren und clevere Strategien auszuhandeln, damit lukrative Großaufträge realisierbar bleiben. Beim Stichwort Liquidität sollte man allerdings immer ganzheitlich denken.
Wir machen Sie mit den wichtigsten Strategien einer gelungenen Liquiditätssteuerung vertraut und geben 3 Profi-Tipps an die Hand, die Ihnen dabei helfen, Ihr Wachstumspotenzial auszuschöpfen.
Tipp 1: So können Unternehmen die Liquiditätslücken zwischen Materialbeschaffung und Zahlungseingang schließen
Im Wareneinkauf steckt viel Liquiditätspotential – wenn man es geschickt anstellt.
Bisher standen Einkaufsfinanzierungsangebote wie Finetrading oder Reverse Factoring nur großen Unternehmen mit entsprechenden Umsatzvolumina offen und waren mit komplizierten Rahmenvertragsmodellen verbunden, mit denen die Hauptlieferanten finanziert wurden. Heute geht Einkaufsfinanzierung auch einzelrechnungsbasiert, schnell und flexibel. Aufwendige Antragsverfahren und komplizierte Vertragskonstruktionen müssen nicht mehr sein, so dass auch kleinere Unternehmen, Händler oder Handwerksbetriebe von dieser Art der Betriebsmittelfinanzierung profitieren können. Man spricht von Einkaufsfinanzierung 2.0 oder von quickpaid. Mit quickpaid, der digitalen Einkaufsfinanzierung, können Unternehmen jetzt kaufen und später bezahlen.
Insbesondere bei kapitalintensiven Aufträgen ist die Finanzierung des Wareneinsatzes erfolgsentscheidend. Das sieht auch Florens Knorr, Gründer und Geschäftsführer der acáo GmbH so.
“Wir produzieren Konsumgüter. Da sind 2 Faktoren entscheidend für die Liquiditätssteuerung: die Länge des Produktionsprozesses selbst und das Zahlungsverhalten der Abnehmer. In unserer Branche sind lange Zahlungsziele von 60 bis 80 Tagen üblich.”
Florens Knorr, Geschäftsführer acáo GmbH
Somit dauert es Monate zwischen dem Wareneinkauf und dem Geldeingang auf dem Konto des Produzenten. Dieser Liquiditätsengpass kann mit quickpaid, der digitalen Einkaufsfinanzierung für KMU, bedarfsgesteuert überbrückt werden.
Die Nutzung von quickpaid ist dabei ganz einfach. Die zu finanzierende Lieferantenrechnung wird im quickpaid-Portal hochgeladen. Bis zu 120 Tage hat man Zeit, um die Rechnung zurückzubezahlen. Der entscheidende Vorteil dabei:
„Nach 120 Tagen haben wir mindestens die Hälfte der Ware wiederverkauft und schon Geld verdient.“
quickpaid bringt Unternehmen also deutliche Mehrwerte. Welche im Einzelfall am stärksten wiegen, hängt von Ihrem Geschäftsmodell ab. Verallgemeinernd lassen sich jedoch folgende Vorteile festhalten:
- mehr Liquidität: Kaufen Sie Waren und Dienstleistungen nach Bedarf und Angebot.
- Großaufträge sind sofort finanzierbar.
- als Sofortzahler bessere Einkaufskonditionen aushandeln.
- Höhere Rentabilität durch Skonto-Nutzung.
- Unabhängigkeit von eigenen Zahlungseingängen.
- Entlastung der Banklinie.
- Einfache und schnelle Abwicklung, ohne Papierkram, ohne Sicherheitenstellung
Mit quickpaid werden in Zukunft auch saisonale Produktspitzen der Einkauf in größeren Losgrößen kein Problem sein. Dazu gehört die Flexibilität, Einkaufsopportunitäten und Sonderverkäufe zu nutzen genauso, wie die sofortige Bezahlung der
Rechnung durch quickpaid als Ass in Verhandlungen über Skonto-Konditionen mit Ihren Lieferanten. Manfred Lübbers von Uniquekoi konnte genau diese Probleme mit quickpaid in den Griff bekommen:
„Mit quickpaid können wir diese Liquiditätslücke schließen und unser Lager füllen. Die Rückführung können wir dann in den Zeitraum schieben, wenn bei uns bereits die Saison wieder gestartet ist.“
Manfred Lübbers, Geschäftsführer Unique Koi GmbH
Wenn Sie also flexibel und schnell Waren- oder Dienstleistungen zukaufen möchten und Wert auf transparente und bedarfsgesteuerte Kosten legen, dann kann quickpaid Ihnen den Liquiditätsvorsprung bieten, den Sie benötigen. Nehmen Sie den Großauftrag also ganz entspannt an und freuen Sie sich über den Erfolg.
Tipp 2: Innovative Absatzfinanzierung für 100% Liquidität und höhere Rendite
In wirtschaftlich herausfordernden Zeiten stehen bei Produktionsunternehmen oder Großhändlern Absatzförderungsinstrumente hoch im Kurs. Eines davon ist die sogenannte Absatzfinanzierung.
Das bedeutet, dass der Lieferant dem Wunsch des Kunden, die Bezahlung der Ware oder Leistung auf einen späteren Zeitpunkt zu verschieben, bequem erfüllen kann, in dem er quickpaid als Zahlungsmöglichkeit anbietet. Buy now, pay later ist hier das Stichwort. Der Lieferant kann ohne eigenen Liquiditätseinsatz Umsatz generieren, der zu einem späteren Zeitpunkt erst bezahlt wird. Es wird also dank einer Finanzierung Ware „abgesetzt“ – daher auch der Name.
Bei einer Absatzfinanzierung ist vor allem wichtig, dass die Prozesse schnell, einfach und digital durchlaufen. Das ist bei quickpaid der Fall. Hier wählt der Kunde beim Abschluss des Bestellvorgangs die Option der Zahlung über quickpaid aus. Im Anschluss kann er das Zahlungsziel um 60, 90 oder 120 Tagen verlängern. Der Lieferant erhält die Zahlung zuverlässig und ohne Verzögerungen direkt von quickpaid. Somit genießt er also die Zahlungssicherheit wie bei der Zahlung auf Vorkasse und muss sich keine Gedanken mehr um Zahlungsziele machen – denn diese wählt der Abnehmer direkt bei quickpaid aus. Aufwendige Bonitätsprüfungen und Mahnwesen entfallen ebenfalls.
Durch die schnelle Liquidität, die Sie erhalten, wenn Ihre Kunden über quickpaid bezahlen, reduzieren Sie ganz signifikant Ihre Außenstände. Ihre Rechnung wird unmittelbar beglichen. In der Folge können Sie auch Ihre Verbindlichkeiten sehr viel schneller reduzieren und verkürzen damit Ihre Bilanzsumme.
Sie haben mit quickpaid eine off-balance-Lösung als Synergie, denn mit quickpaid verbessert sich Ihre Eigenkapitalquote und damit auch Ihr Rating!
Nutzen Sie die Vorteile von quickpaid als Instrument zur Absatzsteigerung und geben Sie Ihren Kunden die Flexibilität, die benötigt wird. Heidelberger Beton macht es vor: www.abs-global-factoring.de
Tipp 3 : Liquiditäts-Potenzial aus selbst geschaffenen Werten heben
Alternativ zur individuellen Absatzfinanzierung über quickpaid hat der Lieferant auch die Möglichkeit über Factoring einen flexiblen und verlässlichen Finanzierungsbaustein zur Finanzierung des Working Capitals einzusetzen. Denn gerade in diesen Zeiten mit angespannten Lieferketten und Problemen in der Supply Chain Waren on time, ist die Stabilität der Betriebsmittelfinanzierung besonders wichtig. Deshalb sollte gerade in diesen Zeiten der Unsicherheit jedes Unternehmen prüfen, ob Factoring eine sinnvolle Ergänzung in der Unternehmensfinanzierung sein kann. Bereits geschaffene wertvolle Assets wie die Kundenforderungen können die Liquiditätssituation nachhaltig verbessern.
Sie kennen Factoring noch nicht? Factoring ist ein wirkungsvoller Hebel, der Ihre Forderungen in Cash verwandelt. Das zeigt Wirkung, denn statistisch betrachtet sind die Forderungen aus Lieferungen und Leistungen bei vielen KMU der größte Aktivposten der Bilanz. Bis zu 25% der Bilanzsumme sind hier gebunden.
„Je länger die Zahlungsziele ausfallen, die KMU ihren Kunden gewähren, um so größer ist der Hebel, denn Factoring ist ein umsatzkongruentes Finanzierungsinstrument, das bedeutet, dass der Umsatz durch den Verkauf der Rechnung unmittelbar vom Factoringunternehmen finanziert wird,“ erklärt Expertin Eva Sartorius.
Die gewonnene Liquidität kann dann idealerweise zur Begleichung eigener Verbindlichkeiten genutzt werden. Denn oftmals bevorzugen lieferfähige Lieferanten kürzere Zahlungsziele und bieten Skonto, sodass die Kosten für Factoring kaum noch ins Gewicht fallen. Hinzu ermöglicht Factoring den Unternehmen ihre Wachstumsziele zu erreichen, ohne dass zusätzliche Finanzierungsmittel langwierig und mit hohem administrativem Aufwand beantragt werden müssen. Ein klarer Vorteil gegenüber den Bankenfinanzierung.
“Wenn Unternehmen durch die Nutzung alternativer Finanzierungslösungen den Cash Conversion Cycle optimieren, sind sie für die Zukunft stabil und unabhängig aufgestellt.”
Schöpfen Sie Ihr Cash-Potenzial aus und nutzen sie mit den richtigen Schritten die Freiheit, aus eigener Kraft strategische Ziele und Visionen anzugehen, die für das Wachstum Ihres Unternehmens entscheidend sind.
Jetzt beraten lassen!
Eva Sartorius
Mitglied der Geschäftsleitung bei der A.B.S. Global Factoring AG, Wiesbaden
Eva Sartorius ist seit 2016 bei der A.B.S. Global Factoring AG verantwortlich für den deutschen Markt sowie den Bereich Finanzen der Gruppe. Vor ihrem Eintritt bei der A.B.S. Global Factoring AG war Eva Sartorius bei verschiedenen Finanzinstituten im mittelständischen Firmenkundengeschäft in Führungspositionen tätig.
Die A.B.S. Gruppe bietet mittelständischen Unternehmen im DACH-Raum, Skandinavien, Slowenien und Polen Factoring- und Einkaufsfinanzierungslösungen an. Zur Gruppe gehören auch die Eurincasso GmbH mit ihren Inkasso-Dienstleistungen für Unternehmen sowie die dgpar Deutsche Gesellschaft für privatärztliche Abrechnung GmbH mit einer langjährigen Expertise bei der Abrechnung privatärztlicher Leistungen.
Kontakt:
Kloepfel Group
Christopher Willson
Tel.: 0211 941 984 33
Pempelforter Str. 50
40211 Duesseldorf
Mail: rendite@kloepfel-consulting.com